AML-løsning til hindring af hvidvaskning

AML

I 2017 blev der vedtaget en lov om hvidvaskning, for at forhindre hvidvaskning af penge og finansiering af terror. Denne lov henvender sig til personer og virksomheder i specifikke brancher, hvor risikoen for hvidvaskning af penge er øget. Dette betyder blandt andet, at disse virksomheder skal have mere fokus på deres kundeoplysninger. Dette gøres eksempelvis gennem efterspørgsel af flere oplysninger om kunderne.

AML står for Anti Money Laundring. Virksomheden skal indhente oplysninger om bank- og ejerforhold hos alle kunder, for at de kan gennemføre en anti-hvidvask-behandling. For at forhindre hvidvaskning, må virksomheden derved benytte sig af KYC, som betyder ’Know your customer’. KYC betegner bank- og valutaregulering for finansielle virksomheder, der arbejder med penge i det private, hvilket betyder at de skal identificere modparten, inden de gennemfører en transaktion. KYC er dermed med til at virksomhederne bedre kan identificere deres kunder, og derved minimere risici ved transaktioner. KYC er med andre ord en vigtig del i AML processen og der kommer til stadighed nye krav.

I 2017 blev der indført en række lovkrav til banker og finansielle virksomheder med det formål at forhindre hvidvask og finansiering af terror. Loven henvender sig til personer og virksomheder, i specifikke brancher, hvor risikoen for hvidvask er tilstede. Disse virksomheder skal indhente specifikke oplysninger om deres kunder for at overholde loven. Dette betyder at der i nogle tilfælde også skal indhentes yderligere oplysninger fra eksisterende kunder, hvis de er oprettet før loven trådte i kraft. Dette har vi i Itera udviklet en tidsbesparende løsning på!

Itera arbejder med mange virksomheder i den finansielle sektor, hvorfor AML er en vigtig del af udvalgte kundeløsninger. Senest har vi for en større spiller i den finansielle sektor, der er underlagt hvidvaskningslovens krav, lavet en business to business onboarding portalløsning, hvor der indhentes oplysninger og dokumentation fra nye såvel som eksisterende kunder i et automatiseret workflow og ved benyttelse af div. certifikater og sikre logins. Rent praktisk ønsker en potentiel kunde et givent produkt fra vor kunde, herefter skal der udfyldes alle de oplysninger der kræves af finanstilsynet og loven, før man kan få adgang til det pågældende produkt. For eksisterende kunder hvor man har behov for yderligere oplysninger jf. AML ”loven”, sendes et brev til kunden i e-Boks. Kunden logger herefter ind  i en sikker login procedure (typisk NemID medarbejdersignatur), følger flowet i de online forms der er relevante for netop dem som kunde. Efter færdig udfyldelse af div. tillægsdata, er kunden nu opdateret jf. reglerne.

På denne måde hjælper vi virksomheden med at leve op til de krav, som hvidvaskningsloven indebærer, og med at forhindre hvidvask af penge og terrorfinansiering.

henrik-solver

Vil du vide mere? Tag kontakt til henrik.solver@itera.dk!